Política de KYC y verificación
TL;DR / Respuesta rápida: BDX.market aplica una política multinivel de conocimiento del cliente (KYC) para vendedores en Bangladés, que requiere verificación por documento nacional de identidad (NID), tarjeta inteligente, pasaporte o licencia comercial para desbloquear límites superiores de publicación y pagos ilimitados. Los documentos subidos se cifran de forma segura fuera de directorios web públicos y son auditados por personal de cumplimiento para prevenir el fraude y mantener la integridad del mercado.
Para mantener la confianza, prevenir la actividad fraudulenta y cumplir las directrices de comercio digital bangladesíes, BDX.market implementa un marco estructurado de conocimiento del cliente (KYC) y verificación de identidad. Como mercado digital centrado en Bangladés, BDX equilibra la incorporación rápida para vendedores ocasionales con una validación rigurosa de identidad para comerciantes de alto volumen, escaparates verificados y cuentas de pago de alto nivel.
Esta política detalla los niveles de verificación, los documentos de identidad aceptables, los requisitos de envío de documentos, los controles de privacidad y las normas de cumplimiento que rigen la verificación de vendedores en BDX.market.
1. Resumen de niveles de verificación
BDX implementa un modelo multinivel de verificación de identidad. Los vendedores desbloquean límites superiores de retiro, pagos acelerados e insignias verificadas a medida que completan etapas progresivas de verificación.
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│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
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┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
└────────────────────────────┴────────────────────────────┘
Matriz de verificación y capacidades
| Nivel de verificación | Documentación requerida | Límite de publicación | Límite de pago (mensual) | Ventajas de plataforma |
|---|---|---|---|---|
| Nivel 0 (básico) | Teléfono + correo verificados | 2000 BDT / artículo | 5000 BDT | Acceso estándar a publicación |
| Nivel 1 (NID verificado) | ID nacional de BD / tarjeta inteligente | 25.000 BDT / artículo | 100.000 BDT | Procesamiento estándar de pagos |
| Nivel 2 (insignia verificada) | NID + coincidencia facial en vivo + prueba de domicilio | Ilimitado | Ilimitado | Insignia verificada, soporte prioritario |
| Nivel 3 (comerciante) | Licencia comercial + datos bancarios | Ilimitado | Ilimitado | Opciones personalizadas de escaparate |
2. Documentos aceptables y requisitos de envío
Todos los documentos presentados para verificación en BDX.market deben pertenecer exclusivamente al titular de la cuenta y coincidir con el nombre registrado de la cuenta de pago (p. ej., nombre del titular de bKash, Nagad o cuenta bancaria).
Documento nacional de identidad bangladesí (NID / tarjeta inteligente)
- Formato: Imágenes de anverso y reverso en alta resolución en formato JPEG, PNG o WEBP.
- Criterios de validez: Los números de NID deben ser claramente legibles. El texto y los detalles no deben estar ocultos por brillos o dedos.
- Política de discrepancia: El nombre legal completo en el NID debe coincidir con el nombre de registro de la cuenta del vendedor.
Pasaporte y licencia de conducir (ID alternativo)
- Se puede presentar un pasaporte bangladesí válido o una licencia de conducir oficial en lugar del NID para comerciantes internacionales o expatriados.
Prueba de domicilio (solo nivel 2 y comerciante)
- Factura de servicios (electricidad, gas, agua o internet) emitida en los últimos 90 días con la dirección registrada del vendedor.
Licencia comercial (nivel comerciante)
- Para tiendas digitales establecidas que operen bajo estatus corporativo o de propiedad individual en Bangladés, debe subirse una licencia comercial válida junto con la verificación de identidad del propietario.
3. Proceso de envío y flujo de verificación
El flujo de envío de verificación está integrado directamente en tu espacio de perfil de vendedor bajo ajustes de cuenta.
[ User Uploads NID + Verification Photo ]
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│ Secure Upload API │
└──────────┬───────────┘
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┌──────────────────────────┐
│ Image Quality Check │
└────────────┬─────────────┘
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[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
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└────────┬────────┘
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[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
Salvaguardas técnicas y compresión
- Optimización de imagen en el cliente: Las imágenes se optimizan automáticamente antes de subirlas para garantizar envíos rápidos incluso en redes móviles.
- Almacenamiento seguro de archivos: Los documentos de identidad subidos se almacenan en cámaras protegidas no públicas y nunca se exponen en direcciones web públicas.
4. Normas de privacidad, seguridad y almacenamiento de datos
BDX trata la documentación de identidad de los usuarios con absoluta seguridad:
- Cero exposición pública: Los documentos de identidad se almacenan fuera de directorios web públicos. Las solicitudes web públicas a rutas de documentos están estrictamente bloqueadas.
- Almacenamiento cifrado de campos: Los números confidenciales de NID y datos de identidad se cifran en reposo.
- Control estricto de acceso del personal: Solo oficiales autorizados de cumplimiento pueden inspeccionar los paquetes de verificación presentados. Cada evento de visualización de documentos se registra en registros administrativos seguros de auditoría.
- Retención y destrucción: Los documentos asociados a solicitudes rechazadas se purgan automáticamente tras 30 días. Los registros activos de verificación de vendedores se conservan solo según lo requerido para cumplimiento regulatorio.
5. Motivos de rechazo y flujo de apelación
Si se rechaza un envío de verificación, el usuario recibe una notificación automatizada que explica el motivo y las acciones correctivas requeridas.
Motivos comunes de rechazo
- Imagen poco clara: El texto o los dígitos del documento son ilegibles por poca luz o desenfoque de cámara.
- Discrepancia de nombre: El nombre en el NID no coincide con el nombre de la cuenta de pago registrada.
- Documento caducado: El documento presentado o la licencia comercial ha caducado.
- Identificación de terceros: Presentar documentos de identidad pertenecientes a otra persona.
Proceso de apelación y reenvío
- Los vendedores pueden reenviar documentos actualizados directamente a través del panel de verificación.
- Si ocurren rechazos repetidos, las cuentas entran en un bloqueo temporal de revisión que requiere asistencia directa vía el centro de soporte de BDX.
- Tras la aprobación por el personal de cumplimiento, los límites de cuenta y las insignias verificadas se activan de inmediato.