KYC 与验证政策
TL;DR / 快速答案： BDX.market 对孟加拉国卖家执行多级了解您的客户 (KYC) 政策，要求验证国民身份证 (NID)、智能卡、护照或贸易许可证，以解锁更高上架额度和无限提现。上传的证件在公开 Web 目录之外安全加密存放，由合规人员审计，以防止欺诈并维护市场诚信。
为维护信任、防止欺诈活动并遵守孟加拉国数字商业指南，BDX.market 实施结构化的 了解您的客户 (KYC) 与身份验证框架。作为聚焦孟加拉国的数字市场，BDX 在让普通卖家快速入驻与对大交易量商家、已验证店面和高等级提现账户严格验证身份之间取得平衡。
本政策详细介绍 BDX.market 卖家验证的验证等级、可接受身份证件、证件提交要求、隐私控制和合规标准。
1. 验证等级总览
BDX 实行多级身份验证模型。卖家完成逐级验证后解锁更高提现额度、加急结算和已验证平台徽章。
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│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
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│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
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│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
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验证矩阵与能力
| 验证等级 | 所需证件 | 上架额度 | 提现额度（每月） | 平台权益 |
|---|---|---|---|---|
| Tier 0（基础） | 已验证手机 + 邮箱 | 2,000 BDT / 件 | 5,000 BDT | 标准上架权限 |
| Tier 1（NID 已验证） | 孟加拉国国民身份证/智能卡 | 25,000 BDT / 件 | 100,000 BDT | 标准结算处理 |
| Tier 2（验证徽章） | NID + 实时人脸匹配 + 地址证明 | 无限 | 无限 | 验证徽章、优先支持 |
| Tier 3（商户） | 贸易许可证 + 银行账户信息 | 无限 | 无限 | 自定义店面选项 |
2. 可接受证件与提交要求
在 BDX.market 提交验证的所有证件必须专属于账户持有人本人，且与注册提现账户名称（例如 bKash、Nagad 或银行账户户名）一致。
孟加拉国国民身份证 (NID / 智能卡)
- **格式：**正反面高清图片，JPEG、PNG 或 WEBP 格式。
- **有效标准：**NID 号码必须清晰可辨。文字和细节不得被反光或手指遮挡。
- **不符政策：**NID 上的法定全名必须与卖家账户注册姓名一致。
护照与驾照（替代证件）
- 国际或外籍交易者可用有效孟加拉国护照或官方驾照代替 NID 提交。
地址证明（仅 Tier 2 与商户）
- 近 90 天内开具的公用事业账单（电费、燃气、水费或网络费账单），显示卖家注册地址。
贸易许可证（商户等级）
- 在孟加拉国以公司或个体工商户身份运营的成熟数字店铺，必须上传有效的贸易许可证 (Trade License) 及店主身份验证。
3. 提交流程与验证流
验证提交流程直接集成在账户设置下的卖家资料工作区中。
[ User Uploads NID + Verification Photo ]
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│ Secure Upload API │
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│ Image Quality Check │
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[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
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[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
技术保障与压缩
- 客户端图片优化：图片在上传前自动优化，即使在移动网络下也能快速提交。
- 安全文件存储：上传的身份证件存放在受保护的非公开存储库中，绝不暴露于公开网址。
4. 数据隐私、安全与存储标准
BDX 以最高安全对待用户身份证件：
- 零公开暴露：身份证件存放在公开 Web 目录之外 。对证件路径的公开 Web 请求被严格阻止。
- 加密字段存储：敏感 NID 号码和身份信息静态加密存放。
- 严格的员工访问控制：只有授权合规官可查验提交的验证材料。每次证件查看事件都记录在安全的管理审计日志中。
- 保留与销毁：被拒绝申请的关联证件在 30 天后自动清除。有效卖家验证记录仅按监管合规要求保留。
5. 拒绝原因与申诉流程
验证提交被拒绝后，用户会收到自动通知，说明原因和所需的纠正措施。
常见拒绝原因
- 图片不清：因光线不足或相机抖动导致证件文字或数字无法辨认。
- 姓名不符：NID 上的姓名与注册提现账户绑定的姓名不一致。
- 证件过期：提交的证件或贸易许可证已过期。
- 第三方证件：提交属于他人的身份证件。
申诉与重新提交流程
- 卖家可直接通过验证面板重新提交更新后的证件。
- 如果反复被拒，账户进入临时审核锁定，需要通过 BDX 支持中心直接协助。
- 合规人员批准后，账户额度和验证徽章即时激活。