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封禁申诉与账户找回

TL;DR / 快速答案： BDX.market 在 /appeals 提供透明的封禁申诉与账户找回流程，适用于商品被冻结、账户被暂停或永久封禁的用户。符合条件的用户向合规官提交证据和身份验证，接受单次申诉评估或 72 小时被盗账户找回。

为维护市场安全、保护用户免受欺诈，BDX.market 对违反服务条款的行为执行严格的账户暂停、商品冻结和永久封禁。但 BDX 也认识到账户被盗、误判或纠纷已解决等情形需要透明、公平、可及的封禁申诉与账户找回流程。

本文档概述 BDX.market 的账户限制等级、申诉资格规则、分步提交程序、管理评估指南和账户找回协议。

账户限制等级​

当账户违反 BDX 政策或触发自动安全标记时，平台按违规严重程度施加针对性限制。

┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Level 1: Temporary Warning & Listing Freeze             │
│ - Trigger: Minor catalog rule break, soft keyword flag  │
│ - Effect: Flagged listings hidden for 24–72 hours        │
│ - Action: Resolve listing details via Seller Dashboard  │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
                             │
                             ▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Level 2: Account Restriction (Suspension)               │
│ - Trigger: Unresolved disputes, off-platform links      │
│ - Effect: Cannot list items or place orders             │
│ - Payout Hold: Pending balance frozen during investigation│
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
                             │
                             ▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Level 3: Permanent Account Ban                          │
│ - Trigger: Confirmed fraud, fake payment proof, scams    │
│ - Effect: Total platform lockout, device fingerprint ban│
│ - Payout Hold: Balances held for legal refund pool      │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘

限制分类表​

限制等级常见触发原因提现钱包状态申诉资格回复 SLA
第 1 级（冻结）关键词堆砌、分类错误正常结算处理在面板自助编辑更新后即时
第 2 级（暂停）24 小时纠纷未回复、站外聊天审核期间冻结可提交正式申诉24 至 48 小时
第 3 级（永久）确认欺诈、被盗激活码、虚假 bKash 交易号永久锁定可提交最终申诉48 至 72 小时

申诉资格与提交流程​

被暂停或封禁的用户可通过专属 BDX 账户找回门户（/appeals）提交正式申诉，或直接联系合规官。

[ User Account Suspended / Banned ]
                 │
                 ▼
 ┌──────────────────────────────┐
 │ Access /appeals Landing Page │
 └──────────────┬───────────────┘
                 │
                 ▼
 ┌──────────────────────────────┐
 │ Authenticate via Recovery    │
 │ Token / Email Verification   │
 └──────────────┬───────────────┘
                 │
                 ▼
 ┌──────────────────────────────┐
 │ Submit Appeal Form & Evidence│
 │ (Text + Verification Proofs) │
 └──────────────┬───────────────┘
                 │
                 ▼
 ┌──────────────────────────────┐
 │ Compliance Review Queue      │
 │ (Filament Admin Panel)       │
 └──────────────┬───────────────┘
                 │
        ┌────────┴────────┐
        ▼                 ▼
  [ Approved ]       [ Rejected ]
        │                 │
        ▼                 ▼
┌───────────────┐ ┌───────────────┐
│ Account       │ │ Final Notice  │
│ Restored      │ │ Sent to User  │
└───────────────┘ └───────────────┘

分步申诉流程​

  1. **通知与申诉令牌：**账户受限后，用户收到自动电子邮件，注明确切违规代码（例如 ERR_OFF_PLATFORM_SOLICITATION、ERR_DISPUTE_TIMEOUT_EXCEEDED）以及安全的、有时限的申诉访问链接。
  2. **提交证据：**用户填写正式申诉问卷：
    • 详细说明导致暂停的前因后果。
    • 澄清误会或第三方未经授权访问账户的情况。
    • 附上支持证据（例如截图、交付收据、供应商发票、身份证明）。
  3. **队列分配：**提交的申诉进入 Filament 合规管理队列的 Ban Appeals。
  4. 单次申诉规则：用户每次受限事件享有一次正式申诉提交机会。无新证据的重复垃圾提交会被自动过滤。

管理评估指南​

合规官使用标准化证据评分确保申诉裁决无偏见。

评估标准​

  • **违规严重程度：**初犯程序性错误（例如在聊天中无意向买家发送电话号码）比故意金融欺诈从轻处理。
  • **账户历史：**官员审核历史订单量、平均评分、既往纠纷解决和已完成交易总额。
  • **身份真实性：**身份相关封禁要求用户提供 Tier 2 KYC 验证（实时自拍匹配 NID）以证明归属。
  • **赔偿：**涉及买家纠纷或缺失交付代码的案件，卖家必须同意全额财务赔偿（从冻结钱包退款）后方可恢复账户。

未经授权访问后的账户找回（被盗账户）​

如果卖家账户因钓鱼或外部站点撞库被盗，BDX 执行专属账户找回协议。

被盗账户找回流程​

  1. **即时锁定：**真正的所有者通过 /appeals 或安全台通知支持。BDX 支持即时撤销所有有效会话 Cookie、作废 API 密钥并冻结钱包提现。
  2. **重新身份验证：**申诉人必须提交：
    • 与账户注册提现信息匹配的高清 NID 照片。
    • 手持纸条的实时自拍，纸条注明：BDX Account Recovery - [Date]。
  3. **密码与 2FA 重置：**验证成功后，合规官重置账户邮箱、清除旧两步验证 (2FA) 密钥并签发临时登录链接。
  4. **找回后审计：**找回后 72 小时内钱包提现保持受限，确保被盗期间没有注入未经授权的提现申请。

裁决终局性与监管边界​

BDX 在永久封禁和冻结资金方面遵循透明的法律边界：

  • **最终管理权：**BDX 保留永久终止违反国家法律、从事支付欺诈或危害市场安全账户的权利。
  • **冻结资金处理：**与欺诈交易相关的被封卖家账户中的余额保留 90 天，用于覆盖潜在买家退款和拒付。法律合规检查后剩余资金按孟加拉国金融法规处理。
  • **执法合作：**涉及严重网络犯罪或金融欺诈的案件，BDX 保存完整账户审计日志，并凭官方令状要求配合孟加拉国执法机关（例如 CID 网络犯罪部门）。
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