Política de KYC e verificação
TL;DR / Resposta rápida: A BDX.market aplica uma política multicamadas de KYC (conheça seu cliente) para vendedores em Bangladesh, exigindo verificação por identidade nacional (NID), Smart Card, passaporte ou licença comercial para desbloquear limites maiores de anúncio e saques ilimitados. Documentos enviados são criptografados com segurança fora de diretórios web públicos e auditados pela equipe de conformidade para evitar fraudes e manter a integridade do marketplace.
Para manter a confiança, evitar atividades fraudulentas e cumprir as diretrizes de comércio digital de Bangladesh, a BDX.market implementa uma estrutura de KYC (conheça seu cliente) e verificação de identidade. Como marketplace digital focado em Bangladesh, a BDX equilibra integração rápida para vendedores casuais com validação rigorosa de identidade para comerciantes de alto volume, vitrines verificadas e contas de saque de alto nível.
Esta política detalha os níveis de verificação, documentos de identidade aceitos, requisitos de envio de documentos, controles de privacidade e padrões de conformidade que regem a verificação de vendedores na BDX.market.
1. Visão geral dos níveis de verificação
A BDX implementa um modelo multicamadas de verificação de identidade. Os vendedores desbloqueiam limites maiores de retirada, saques acelerados e selos verificados da plataforma conforme concluem etapas progressivas de verificação.
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│ Tier 0: Unverified Account │
│ - Instant Buyer/Seller Registration │
│ - Max Listing Value: 2,000 BDT │
│ - Payout Hold: 7 Days | Max Payout/Month: 5,000 BDT │
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┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 1: Basic Identity Verification (NID / Smart Card) │
│ - National ID / Smart Card Verification │
│ - Max Listing Value: 25,000 BDT │
│ - Payout Hold: Standard 7-Day Protection Window │
│ - Monthly Withdrawal Limit: 100,000 BDT │
└────────────────────────────┬────────────────────────────┘
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┌─────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Tier 2: Verified Seller Badge (Pro / Merchant Tier) │
│ - NID + Live Verification + Address Verification │
│ - Unlocks "Verified Seller" Badge on Listings │
│ - Expedited Payouts (Twice-Weekly Schedule) │
│ - Monthly Withdrawal Limit: Unlimited │
└────────────────────────────┴────────────────────────────┘
Matriz de verificação e capacidades
| Nível de verificação | Documentação exigida | Limite de anúncio | Limite de saque (mensal) | Benefícios da plataforma |
|---|---|---|---|---|
| Nível 0 (básico) | Telefone + e-mail verificados | 2.000 BDT / item | 5.000 BDT | Acesso padrão de anúncios |
| Nível 1 (NID verificado) | Identidade nacional BD / Smart Card | 25.000 BDT / item | 100.000 BDT | Processamento padrão de saques |
| Nível 2 (selo verificado) | NID + correspondência facial ao vivo + comprovante de endereço | Ilimitado | Ilimitado | Selo verificado, suporte prioritário |
| Nível 3 (comerciante) | Licença comercial + dados bancários | Ilimitado | Ilimitado | Opções personalizadas de vitrine |
2. Documentos aceitos e requisitos de envio
Todos os documentos enviados para verificação na BDX.market devem pertencer exclusivamente ao titular da conta e corresponder ao nome da conta de saque cadastrada (por ex., nome do titular de bKash, Nagad ou conta bancária).
Identidade nacional de Bangladesh (NID / Smart Card)
- Formato: Imagens de frente e verso em alta resolução nos formatos JPEG, PNG ou WEBP.
- Critérios de validade: Números do NID devem estar claramente legíveis. Textos e detalhes não devem estar obscurecidos por reflexo ou dedos.
- Política de divergência: O nome legal completo no NID deve corresponder ao nome de cadastro da conta do vendedor.
Passaporte e CNH (identidade alternativa)
- Passaporte válido de Bangladesh ou CNH oficial podem ser enviados no lugar do NID para comerciantes internacionais ou expatriados.
Comprovante de endereço (somente nível 2 e comerciante)
- Conta de serviço (energia, gás, água ou internet) emitida nos últimos 90 dias mostrando o endereço cadastrado do vendedor.
Licença comercial (nível comerciante)
- Para lojas digitais estabelecidas operando como empresa ou firma individual em Bangladesh, uma licença comercial válida deve ser enviada junto com a verificação de identidade do proprietário.
3. Processo de envio e fluxo de verificação
O fluxo de envio de verificação é integrado diretamente ao seu espaço de perfil de vendedor em Configurações da conta.
[ User Uploads NID + Verification Photo ]
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│ Secure Upload API │
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│ Image Quality Check │
└────────────┬─────────────┘
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[ Automated Format ] [ Compliance Staff ]
[ Validation ] [ Review Queue ]
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[ Verification Status ]
[ Update & Badge Award]
Proteções técnicas e compressão
- Otimização de imagem no cliente: Imagens são automaticamente otimizadas antes do envio para garantir envios rápidos mesmo em redes móveis.
- Armazenamento seguro de arquivos: Documentos de identidade enviados são armazenados em cofres protegidos e não públicos, e nunca expostos em endereços web públicos.
4. Privacidade, segurança e padrões de armazenamento de dados
A BDX trata a documentação de identidade dos usuários com segurança absoluta:
- Zero exposição pública: Documentos de identidade são armazenados fora de diretórios web públicos. Solicitações web públicas para caminhos de documentos são estritamente bloqueadas.
- Armazenamento criptografado de campos: Números sensíveis de NID e detalhes de identidade são criptografados em repouso.
- Controle rígido de acesso de equipe: Somente oficiais de conformidade autorizados podem inspecionar pacotes enviados de verificação. Cada evento de visualização de documento é registrado em registros administrativos seguros de auditoria.
- Retenção e descarte: Documentos associados a solicitações rejeitadas são eliminados automaticamente após 30 dias. Registros ativos de verificação de vendedores são mantidos somente conforme exigido para conformidade regulatória.
5. Motivos de rejeição e fluxo de recurso
Se um envio de verificação for rejeitado, o usuário recebe uma notificação automatizada explicando o motivo e as ações corretivas necessárias.
Motivos comuns de rejeição
- Imagem ilegível: Texto ou dígitos do documento ilegíveis por pouca luz ou desfoque da câmera.
- Divergência de nome: O nome no NID não corresponde ao nome vinculado à conta de saque cadastrada.
- Documento expirado: O documento enviado ou a licença comercial expirou.
- Identificação de terceiros: Envio de documentos de identidade pertencentes a outra pessoa.
Processo de recurso e reenvio
- Vendedores podem reenviar documentos atualizados diretamente pelo painel de verificação.
- Se ocorrerem rejeições repetidas, as contas entram em um bloqueio temporário de revisão exigindo ajuda direta via central de suporte da BDX.
- Após aprovação pela equipe de conformidade, limites de conta e selos verificados são ativados imediatamente.